С начала года киберполиция выявила 307 дропперов, в отношении которых инициированы 13 уголовных дел, по пяти из них уже вынесены решения суда. Эти данные озвучил на пресс-брифинге начальник полиции Караганды полковник Шахназар Салин.
В современную эру цифровых технологий не только развиваются технические возможности, но и возникают новые виды интернет-мошенничества. В настоящее время злоумышленники активно применяют искусственный интеллект для осуществления своих преступных замыслов.
Президент страны Касым-Жомарт Токаев отметил: «Рост интернет- и телефонного мошенничества наблюдается в глобальном масштабе. Часто эти деяния совершаются хорошо организованными преступными группами, действующими за пределами нашей страны, что значительно усложняет процесс расследования. Таким образом, превентивная работа приобретает особую значимость». Несмотря на информационные и профилактические инициативы, в территориальные управления Департамента полиции Карагандинской области продолжают поступать обращения от граждан, ставших жертвами мошенников. Интернет-мошенничество можно разделить на несколько основных типов, позволяющих преступникам вводить граждан в заблуждение, — пояснил Шахназар Салин.
Телефонные звонки и различные схемы
Наиболее распространенный тип мошенничества. Звонки осуществляются от имени службы безопасности банка (с целью проверки счетов). Злоумышленники часто представляются как работники курьерских служб (доставка товаров), представители сотовых операторов (продление действия SIM-карты), сотрудники почтовых служб (доставка от государственных органов соседних стран), налоговые инспекторы (информирование о штрафах за ошибки в декларации), коммунальные службы (предложение замены электросчетчиков), а также интернет-провайдеры (предложение скидок). Во время разговора они просят сообщить код из SMS-сообщения. Затем следует звонок от якобы сотрудников правоохранительных органов, спецслужб или службы безопасности банка о взломе приложений для мобильного банкинга и доступа к личным данным. В таких случаях мошенники заявляют, что на имя собеседника оформляются кредиты, и, чтобы вызвать доверие, инициируют видеозвонки, демонстрируют поддельные документы и убедительно рекомендуют оформить «зеркальные» кредиты, которые нужно перевести на указанные счета.
Еще одна из ухищренных схем — поддельные инвестиционные платформы, где преступники, используя целевую рекламу в соцсетях Instagram, Facebook, Threads и YouTube, под видом несуществующих инвестиционных возможностей «Каз-АтомПром», «Каспи Профит», «Фридом Инвест», при помощи искусственного интеллекта, обращаются от имени известных государственных лиц, артистов и блогеров с предложением получить пассивный доход. Потерпевшие переходят по ссылкам, оставляют личные данные, после чего с ними связываются работники этих платформ и убеждают их внести минимальные суммы, начиная с 100 долларов США. Убедив жертву, они отправляют небольшие суммы, якобы в качестве заработка, чтобы позже склонить к более крупным инвестициям.
В сфере онлайн-продаж мошенники используют торговые площадки OLX, «Колеса.кз», «Крыша.кз», предлагая товары по заниженным ценам или под предлогом покупки рассылая ссылки для курьерской доставки, где пострадавшие вводят данные своей банковской карты или отправляют задаток.
— Не открывайте фишинговые ссылки, которые злоумышленники рассылают под видом голосования, розыгрыша или авторизации на сайте, так как они могут завладеть вашими данными и отправлять коды подтверждения в мессенджеры, после чего обращаться к вашим контактам с просьбой занять деньги от вашего имени, — добавил полковник полиции.
Легких денег не бывает
Все вышеперечисленные схемы интернет-мошенничества основаны на использовании дропперов — людей, предоставляющих свои банковские реквизиты, электронные кошельки и другие платежные данные для проведения незаконных финансовых операций.
— В данном случае дроппером называют посредника между мошенником и крадеными денежными средствами. Лица, занимающиеся сбором и выкупом банковских карт и координирующие действия, обозначаются как «дроповоды». В Уголовный кодекс Республики Казахстан с 2025 года введена новая статья 232-1, касающаяся ответственности за дропперство, — уточнил начальник полиции Караганды.
Дропперы выполняют следующие функции: обналичивание украденных денежных средств, перевод средств между счетами с целью маскировки следов, снятие наличных в банкоматах, оформление банковских карт и счетов на свое имя для переоформления на третьих лиц. Это значительно затрудняет идентификацию организаторов преступлений.
Существует несколько категорий дропперов: осознанные — лица, понимающие незаконность своих действий и действующие за вознаграждение; неосознанные — обманутые граждане, вовлеченные под предлогом «работы на дому»; социально уязвимые группы — студенты, безработные, люди, находящиеся в финансовой затруднительной ситуации; иностранные дропперы — привлекаемые для вывода денег за границу.
Мошенники вовлекают их в свои схемы через объявления о «легком заработке» в интернете или рекламные вакансии «финансовых менеджеров», «посредников», а также через предложения работы в социальных сетях и мессенджерах с использованием поддельных документов.
Основную массу дропперов составляют студенты, обучающиеся в колледжах и школах. Часто подростки становятся частью мошеннических схем, используя банковские карты своих родителей.
— В результате проведенного анализа для предупреждения и пресечения преступлений, происходящих с использованием информационно-коммуникационных технологий, наша служба регулярно реализует профилактические мероприятия, направленные на повышение правовой грамотности населения по вопросам интернет-безопасности. Мы активизируем разъяснительную работу среди уязвимых категорий, таких как пожилые люди, студенты и безработные. Разъясняем меры предосторожности при использовании банковских услуг и интернет-ресурсов. И, что наиболее важно, призываем людей делиться этой информацией с родными, — подытожил Шахназар Салин.
